Частичная оплата счёта в Битрикс24: предоплата, постоплата и рассрочка

Предоплата 50%, остаток по факту отгрузки, рассрочка на три месяца, поэтапная оплата по договору — во всех этих схемах счёт какое-то время оплачен наполовину. Разбираем, как вести частичную оплату в Битрикс24 так, чтобы остаток был числом в карточке, а не строкой в комментарии.

Четыре схемы, где нужен остаток

Частичная оплата — это не исключение, а норма для большинства B2B-компаний. Типовые схемы:

  • Предоплата и постоплата. 30/70, 50/50, 70/30 — деньги приходят двумя платежами с разрывом в недели.
  • Рассрочка. Сумма делится на равные части с датами; важно видеть, какой платёж по счёту следующий.
  • Поэтапная оплата по договору. Каждый этап работ закрывается своим траншем, счёт при этом один.
  • Частичное закрытие долга. Клиент платит «сколько может» — сумма не совпадает ни с одним планом.

Общее у всех четырёх — между первым платежом и полным закрытием счёт живёт в промежуточном состоянии, которого у штатного портала нет.

Почему «оплачен / не оплачен» не хватает

Штатный счёт — выключатель на два положения. Как только клиент перевёл часть, у менеджера остаётся три плохих варианта: пометить счёт оплаченным (тогда долг исчезает), не помечать (тогда невидим приход) или дробить счёт на несколько. Дробление особенно коварно: у клиента на руках один документ с одним номером, у вас в CRM три, и при сверке номера не сходятся.

Ключевой признак того, что схема сломалась: на вопрос «сколько нам должны по этой сделке» никто не отвечает из карточки — идут смотреть в банк или в Excel. Полный путь документа от выставления до закрытия разобран в статье «Счета в Битрикс24: выставление, оплата и контроль остатка».

Что должно быть в карточке

Минимальный набор, который закрывает все четыре схемы:

  • Сумма счёта — сколько всего;
  • Оплачено — сумма проведённых поступлений;
  • Остаток — разница, то самое число, ради которого всё затевалось;
  • Список поступлений — дата, сумма, номер платёжного поручения, назначение платежа;
  • Статус — не оплачен / частично оплачен / оплачен, вычисляемый, а не проставляемый руками;
  • Дата последнего платежа — от неё считается тишина со стороны клиента.

Номер платёжного поручения в этом списке не формальность: без него поступление невозможно сопоставить со строкой банковской выписки, и сверка снова уезжает в ручной режим.

Как это устроено в Оплаты24

Приложение Оплаты24 добавляет в карточку сделки и счёта вкладку «Оплаты» с этими числами. Внести поступление — форма с суммой, датой, номером платёжки и назначением платежа. Статус пересчитывается сам, переплата показывается отдельно, а не отрицательным остатком.

Важная деталь реализации: своей базы платежей приложение не заводит. У Битрикс24 есть штатный механизм оплат по элементу CRM, поддерживающий несколько платежей на счёт, — ему не хватает интерфейса. Поэтому поступления создаются платформой и остаются в портале даже после удаления приложения.

Правки и удаление

Ошиблись в сумме — платёж правится; внесли лишнее — удаляется. Проведённый платёж перед изменением суммы снимается с проведения, это ограничение самой платформы, приложение делает это за вас. Возврат учитывается со знаком минус и уменьшает «оплачено», непроведённые платежи в оплату не засчитываются.

Остаток попадает в поля сделки

Оплачено, остаток, дата последнего платежа, дни просрочки и статус пишутся в поля сделки. Это превращает частичную оплату в данные портала: по остатку работает фильтр в списке сделок, канбан и отчёты CRM — отдельный интерфейс отчётности не нужен. Подробнее — в статье про дебиторскую задолженность.

График платежей: чего ждать, а чего нет

Стоит различать учёт фактических поступлений и плановый график. Оплаты24 отвечают на вопрос «сколько пришло и сколько осталось» — по факту. Плановый платёжный календарь на месяцы вперёд это приложение не строит: для рассрочки практичнее держать даты этапов в полях или задачах сделки, а контроль вести по остатку и дате последнего платежа.

Такое разделение честнее, чем обещание «полноценного финучёта в CRM»: касса, ДДС и бюджетирование — задача учётной системы, а не карточки сделки.

Частые вопросы

Можно ли вносить оплату по сделке без счёта?

Да, вкладка работает и в сделке, и в счёте — сумма берётся из карточки, в которой вы находитесь.

Что будет, если клиент заплатил больше?

Приложение покажет переплату отдельным значением. По ней можно поднять триггер автоматизации и, например, поставить задачу бухгалтеру.

Три платежа по одному счёту — нормально?

Да, число поступлений не ограничено: три, пять, двенадцать платежей по рассрочке ведутся в одном счёте, дробить его не нужно.

Валюта сделки не рубль — считается корректно?

Суммы ведутся в валюте карточки, произвольной конвертации приложение не делает.

Коротко

Частичная оплата закрывается тремя числами в карточке — сумма, оплачено, остаток — и списком поступлений с реквизитами платежа. Как только эти значения попадают в поля сделки, предоплата, рассрочка и поэтапные платежи перестают жить в комментариях. Общий обзор — в статье «Частичные оплаты счетов в Битрикс24: обзор Оплаты24».

Нужна помощь с настройкой Битрикс24 под вашу схему оплат? ArtisMedia занимается внедрением и поддержкой портала. Наши контакты.